Инвестиционная компания Franklin Templeton интегрировала систему верификации Jiritsu на сети Avalanche для своих токенизированных фондов: Franklin Bitcoin ETF (EZBC) и Franklin OnChain U.S. Government Money Fund (FOBXX). Это позволит управляющим активами выпускать токены, обеспеченные долями этих фондов, открывая путь к их доступности для розничных инвесторов.
С 2021 года фонд FOBXX представлен на различных блокчейн-сетях в виде токена BENJI, который отражает его доли. В настоящее время он доступен в сетях Stellar, Polygon, Arbitrum, Base и Avalanche, однако торговать им могут только зарегистрированные управляющие активами. Розничные инвесторы пока не имеют возможности напрямую инвестировать в фонд через стандартные Web3-кошельки.
По словам соучредителя Jiritsu Джейкоба Гедалии, новая система верификации направлена на устранение этого ограничения. Она позволит управляющим активами выпускать производные токены, обеспеченные BENJI, с использованием блокчейн-верификации, гарантирующей, что все выпущенные токены имеют соответствующее обеспечение. Гедалия отметил: «Если вы управляющий активами и держите BENJI, а я покупаю токен, представляющий долевую собственность вашего портфеля этих токенов BENJI, система проверяет наличие средств… И у нас есть механизм контроля, который не позволяет выпускать токен без соответствующего обеспечения».
Система верификации использует сеть мультисторонних вычислений (MPC) Jiritsu для обеспечения соблюдения этой политики. Ожидается, что токены, поддерживаемые фондом, станут доступны розничным инвесторам до конца года. Для доступа к ним инвесторы должны будут пройти KYC-верификацию через веб-портал, однако эти токены будут доступны не только управляющим активами. В долгосрочной перспективе токены также смогут использоваться в приложениях децентрализованных финансов (DeFi).
Предоставление розничных версий токенов поможет снизить трения для инвесторов. Например, если инвестор держит акции фонда казначейских облигаций в брокерском счете и хочет инвестировать в DeFi-приложение, ему необходимо сначала конвертировать свои доходные акции в недоходные стейблкоины, а затем снова в доходные блокчейн-активы. Наличие токенов на блокчейне, уже представляющих эти акции, поможет уменьшить это трение. Гедалия добавил: «Вы получаете своего рода скорость или отсутствие трения, устраняя это из системы путем перемещения».
Кроме того, инвесторы, которые выходят из биткоина или других криптовалют, могут разместить свои средства в этих активах вместо стейблкоинов, что позволит им получать доход, ожидая других инвестиционных возможностей.
Фонды Franklin Templeton не единственные, которые токенизируются на блокчейн-сетях. Денежный рынок BlackRock’s BUIDL также доступен в нескольких сетях, а токен USDY от ONDO является доходным токеном, доступным для розничных инвесторов и обеспеченным казначейскими облигациями США.
От Coinview.ru в 17:27 3 декабря